Bu gruptaki bireylerin %30’u, toplam varlıklarının en az %11’ini sigorta ürünlerine ayırarak, sigortanın servet yönetimi ve halefiyet planlamasındaki önemli rolünü vurguluyor.
Çalışma, net varlıkları en az 7,8 milyon HK$ olan bireylerle yapılan bir anketi temel alıyor ve bu bireylerin finansal planlama tercihleri inceleniyor. Raporda, sigortanın serveti koruma, büyütme ve dağıtma amacının yanı sıra miras planlamasında karşılaşılan zorluklar da ele alınıyor.
Ankete katılanların %78’i hayat sigortası poliçesine sahipken, sağlık sigortası (%76) ve tasarruf sigortası (%60) de yaygın olarak tercih ediliyor. Ayrıca, katılımcıların %57’si, sigortanın servetin bir sonraki nesle aktarılmasını kolaylaştırmada önemli bir araç olarak kullanıldığını belirtiyor.
Mirasla ilgili endişeleri sorulduğunda ise katılımcıların %64’ü, varlık dağılımını yapılandırarak anlaşmazlıkları en aza indirmeye öncelik verdiğini, %67’si ise sigorta poliçelerindeki lehtar atamalarının, servet transferi sırasında potansiyel çatışmaları önlemeye yardımcı olabileceğini ifade etti.
Manulife Hong Kong ve Makao'nun baş acente görevlisi Albert Mak, sigortanın giderek daha fazla yüksek gelirli bireyler için finansal planlamanın önemli bir parçası haline geldiğini belirtti.